Σημαντικές αλλαγές στον έλεγχο των συναλλαγών με μετρητά φέρνει το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο για την αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος, το οποίο θα επηρεάσει και τη Γερμανία από το 2027.

Οι νέοι κανόνες προβλέπουν ανώτατο όριο 10.000 ευρώ για τις πληρωμές με μετρητά σε επαγγελματικές συναλλαγές, καθώς και αυστηρότερες υποχρεώσεις ταυτοποίησης των πελατών για ποσά από 3.000 ευρώ.

Τι αλλάζει από το 2027

Με το νέο πλαίσιο, οι επιχειρήσεις που δέχονται πληρωμές μετρητών θα υποχρεούνται να πραγματοποιούν ελέγχους ταυτότητας για συναλλαγές που φτάνουν ή υπερβαίνουν τις 3.000 ευρώ, σύμφωνα με τις εφαρμοστέες ευρωπαϊκές διατάξεις.

Παράλληλα, το όριο των 10.000 ευρώ θα λειτουργεί ως ανώτατο επιτρεπόμενο ποσό για τις καλυπτόμενες συναλλαγές με μετρητά, χωρίς να αποκλείεται η ύπαρξη αυστηρότερων εθνικών περιορισμών.

Δεν καταργούνται τα μετρητά

Οι αλλαγές δεν σημαίνουν κατάργηση των χαρτονομισμάτων ούτε απαγόρευση της κατοχής χρημάτων σε φυσική μορφή.

Στόχος των ευρωπαϊκών ρυθμίσεων είναι να περιοριστεί η δυνατότητα χρησιμοποίησης μεγάλων συναλλαγών με μετρητά για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες.

Επιπλέον, οι κανόνες διαφέρουν ανάλογα με τη χώρα και το είδος της συναλλαγής. Οι πληρωμές μεταξύ ιδιωτών δεν αντιμετωπίζονται πάντοτε με τον ίδιο τρόπο όπως οι επαγγελματικές συναλλαγές.

Τι ισχύει στην Ελλάδα

Η Ελλάδα διαθέτει ήδη αυστηρότερους περιορισμούς στις πληρωμές με μετρητά προς επιχειρήσεις, επομένως το ευρωπαϊκό όριο δεν συνεπάγεται αυτόματη αύξηση του επιτρεπόμενου ποσού στη χώρα μας.

Οι νέες ρυθμίσεις εντάσσονται στη γενικότερη προσπάθεια της Ευρωπαϊκής Ένωσης για μεγαλύτερη διαφάνεια στις οικονομικές συναλλαγές και αποτελεσματικότερη καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Πηγές: Ευρωπαϊκό Κέντρο Καταναλωτή Γερμανίας, Ευρωπαϊκή Ένωση